CFA考试的愿景最初由著名投资家本杰明·格雷厄姆(Benjamin Graham)提出。第一次CFA考试于1963年6月15日举行，迄今已整整60年。当时，共有284名专业投资者在美国25个地点参加了考试，其中268名考生成为持证人。

　　引得各一线、新一线城市付出“真金白银”争抢的稀缺人才不多，特许金融分析师(CFA)持证人是其中之一。

　　CFA考试是国际通行的金融投资从业者专业资格认证，被视作投资教育的“黄金标准”。该考试在全球160多个国家和地区获得认可，有超过19万名持证人。

　　目前，CFA持证人在国内不足1万名。广州、深圳、成都、厦门等地均对CFA持证人给予现金补贴、人才评定加分等优惠政策。《上海金融领域“十四五”人才发展规划》中提出明确目标：到2025年，拥有CFA、CPA、CFP等国际职业资格认证证书达6万张左右。

　　CFA协会中国区总经理张一近日接受中新社国是直通车等媒体采访时表示，中国金融人才基本盘正不断扩大，CFA考试在华发展演进速度远超全球。不过，相较全球其他核心市场，中国金融人才仍有短板要补。

国际视野高水平金融人才依然欠缺

　　CFA考试的愿景最初由著名投资家本杰明·格雷厄姆(Benjamin Graham)提出。第一次CFA考试于1963年6月15日举行，迄今已整整60年。当时，共有284名专业投资者在美国25个地点参加了考试，其中268名考生成为持证人。

　　CFA考试进入中国则是在21年前。张一介绍说，2002年，中国第一场CFA考试在上海交大校园举行，当时全国只有一个考区。伴随近年来中国资本市场快速发展，CFA考试体系和持证人数不断扩大提升。如今，CFA考试已覆盖全国20多个考区，每个考区设置不同考点。每年报考人数近10万人，持证人以年均两位数的速率增长。

　　“我们从零开始，现在在国内已有将近万名CFA持证人，遍布一级市场、二级市场、银证保等金融行业的所有细分条线。”他表示，CFA考试在中国的发展演进速度已远超过全球，包括美国。

　　CFA考试进入中国的21年间，中国金融业进一步与世界接轨，对国内金融人才也提出更高要求。

　　张一说，对比近20个全球核心市场可以发现，中国人均金融从业人员数量已达到全球平均水平，这意味基础性金融从业人员已经足够。然而将衡量维度提升到金融行业核心岗位或具有更多附加值的从业人员占比，中国的排名就跌至全球最后10%区间。

　　从CFA持证人维度可以观察到类似现象。张一表示，中国金融核心岗位中CFA持证人的渗透率还不到2%，远低于其他核心市场。这折射出中国金融人才发展在高附加值领域仍有很大空间，具有国际视野的高水平金融人才依然欠缺。

年底前或在华落地ESG投资证书

　　中国人民银行、国家外汇管理局近日召开2023年下半年工作会议，提出深化金融国际合作和金融业高水平开放。在张一看来，这意味着未来中国对高质量金融人才仍有大量需求。

　　他认为，中国对外开放方向不会改变，而要推动金融业高水平开放，实现高质量发展，就需要相应人才储备。“我们在中国的使命，就是为这个市场培养具有国际视野的高端金融人才。”

　　为适应中国金融发展和相关人才培养需要，CFA课程体系、内容体系亦在不断演进。

　　例如，在中国实现“双碳”目标进程中，可持续金融和ESG(环境、社会和公司治理)投资将成为重要工具。CFA协会已向全球众多市场推出ESG投资证书，并期待今年底之前在中国正式落地该证书。

　　张一表示，各个市场的ESG披露标准不尽相同，全球有150多个相关标准体系。无论让国内机构更好地“走出去”，还是让国外机构更好地“走进来”，都需要了解背后纷繁复杂的背景。为此，CFA课程教材体系中，ESG投资相关内容每年都进行迭代更新。“这也反映出国内资管行业对绿色金融以及ESG领域的关注”。

　　他进一步指出，上述安排不仅基于西方成熟市场的反馈，更在于近年来CFA协会开始让更多国内从业人员参与课程体系建设，让CFA考试进一步适应中国金融行业发展变化，从而更具前瞻性地解决和补足国内投资人才能力短板。

　　不过，如同其他行业，金融从业者也面临强大的外部竞争对手——人工智能。

未来，CFA会被AI取代吗？

　　未来的某一天，CFA持证人会被AI取代吗?

　　张一告诉记者，根据CFA协会此前一项全球调研，近五成受访者认为自己所在岗位未来五年内可能因各种原因(不限于AI)受到冲击。这些受访者中，又有超过10%认为其从事的职业可能在未来几年内消失。“这是全行业都有的担心，我们对此也认可。”

　　但张一强调，经过CFA协会研究以及与一些行业领军人物沟通后，最终得出一个结论：AI不会完全取代人类。他解释说，AI会替代重复性劳动，但无法作出决策和承担责任(be accountable)。AI之于金融从业者的作用在于解放出更多时间，从而让人更好地思考，更好地了解客户风险偏好，而非将精力花费在数据梳理等繁杂工作上。

让世界了解中国投资机会

　　如今，中国已超过美国，成为世界上报考CFA人数最多的国家。张一表示，CFA协会一直认为中国是潜力巨大的重要市场，因此愿意为中国市场开展本土化内容尝试，“这在全球其他地方目前是没有的”。

　　据了解，除了为CFA考生、持证人与时俱进地提供ESG证书、大数据、人工智能领域等相关内容和服务外，CFA协会也与国内的大学、监管机构等积极开展合作。

　　今年5月，由北京市地方金融监督管理局指导，北京市金融发展促进中心与CFA协会联合主办的2023第二届中国未来金融分析师大赛决赛成功举办，吸引了来自海内外300余所高校的2000余名学生积极参与。大赛为所有参与同学提供200多个优质实习岗位，分布于银行、保险、券商、财富管理和金融基础设施等领域。

　　“为中国市场培养高质量金融人才的同时，我们的另一个使命是讲好中国故事。”张一说，全球有超过19万CFA持证人，绝大多数在中国以外生活工作，他们都非常希望听到更多中国声音，了解中国有哪些投资机会。“全球其他核心市场都对中国充满兴趣，我们希望真正将中国的声音带到全球。”